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はじめに
【与信】オブジェクトの使い方に関する操作マニュアルです。
【与信】では、債権の与信管理業務のプロセス全体（与信申請、審査、承認、更新）を「フェーズ」と「ステップ」に分解して標準化し、業務管理することができます。
承認された与信情報は、関連する【取引先関連情報】に自動転記されます。
次回自動作成日を設定することで、定期的な与信更改のための与信レコードが自動的に作成されるため、自動作成された与信レコードをToDoリストとしてもれなく与信更改を行うことができます。
与信の有効期間内に与信の変更申請を行うことも可能です。
与信レコード一覧の確認方法
業務メニューから「与信」を選択すると、参照権限がある与信レコードの一覧(リストビュー「最近参照したデータ」)が表示されます。ツバイソPSA標準で推奨のリストビューを用意していますが、ユーザ毎に業務に合わせてカスタマイズすることができます。
※リストビューの活用方法
与信レコードの新規作成方法
取引先関連情報オブジェクトのフェーズ「反社・与信申請」から作成することができます。
使用方法
与信の業務プロセスを「フェーズ」に分けて管理します。現在の「フェーズ」を選択し、「ステップ」タブに表示される項目を登録してください。
ツバイソPSA標準のフェーズ、ステップは、下記の通りです。
フェーズ、ステップ、入力項目などをツバイソPSA標準から自社業務に合わせてカスタマイズすることも可能です。
各フェーズで登録する項目は、項目一覧を参照してください。
| フェーズ |
ステップ | |
| 業務 | ||
| 申請情報の登録 | 与信申請情報を登録します。 | |
| 審査情報の登録 | 与信審査情報を登録します。 | |
| 承認プロセス | 内容を確認して申請・承認します。 | |
| 与信管理中 | 「変更申請」機能により、与信の変更申請を行うことができます。 | |
| 終了 | ||
項目一覧
与信 (2022/05/10 更新)
| 項目名 | 説明 | フェーズ | ||||
| 申請情報の登録 | 審査情報の登録 | 承認プロセス | 与信管理中 | 終了 | ||
| 基本情報 | ||||||
| 取引内容 | ● | |||||
| 無効 | 本レコードを無効とする場合にチェックしてください。無効になった本レコードが承認済に更新されても与信管理は更新されません。 | |||||
| 申請区分 | ● | |||||
| フェーズ | ||||||
| 承認情報 | ||||||
| 承認ステータス | ● | |||||
| 申請日 | ● | |||||
| 承認日 | ● | |||||
| 申請者 | ● | |||||
| 部門 | 当該レコードの責任部門を設定してください。レポートで集計が可能となります。また、承認プロセスの承認者を当部門の責任者設定によって自動設定することができます。案件責任者が設定されている場合は案件責任者1,2,3を承認者とすることができます。 | ● | ||||
| 次の承認者 | 「カスタム設定」|「ツバイソ動的承認プロセス機能の自動承認者設定機能の使用」をチェックすることにより、承認モードに従って、承認者が自動設定されます。 | ● | ||||
| 申請情報 | ||||||
| 適用期間（開始） | 本与信が適用される期間を選択してください。承認ステータスが「承認済」、「与信情報転記済」が未チェックの与信情報が取引先関連情報に自動転記されます。 | ● | ||||
| 適用期間（終了） | 本与信が適用される期間を選択してください。 | ● | ||||
| 与信申請額(税込) | ● | |||||
| 与信申請額理由 | ● | |||||
| 次回自動作成日 | 毎日、次回自動作成日をチェックし、次回自動作成日が到来した場合は、与信レコードを新規作成し、現在の与信レコードの基本情報を転記します。次回自動作成日は、適用期間（終了）の1ヶ月前や、固定月など、自社の運用に合わせて設定してください。 なお、現在の与信レコードが以下の場合は、新規の与信レコードは作成しません。 更新申請済がチェックされている。 次回自動作成日が空欄。 与信管理対象（取引先関連情報）が未チェック。 無効。 | ● | ||||
| 取引条件 | 取引条件を選択してください。 通常、信用取引が与信対象の取引となります。 | ● | ||||
| 入金条件 | ● | |||||
| 請求締日 | ● | |||||
| 入金期日（月） | ● | |||||
| 入金期日（日） | ● | |||||
| 信用調査情報 | ||||||
| 決算月 | ● | |||||
| 格付評価 | 調査会社の格付、評価を選択します | ● | ||||
| 与信評価額 | ● | |||||
| コメント | ● | |||||
| 前回与信限度額 | ● | |||||
| 前年度最高使用高 | ● | |||||
| その他情報 | ||||||
| メモ（社内用） | ||||||
| リファレンス情報 | ||||||
| 取引先 | ||||||
| 取引先関連情報 | ||||||
| ツバイソロック情報 | ||||||
| ツバイソロック(承認) | 以下を除き全ての項目がロックされます。[フェーズ、メモ（社内用）、与信情報転記済、与信管理対象（取引先関連情報）、承認ステータス、承認モード、承認却下後のアクション、承認後のアクション、承認日、承認者のリセット、承認者の更新、更新申請済、次の承認者3件、無効、締処理] | |||||
| ツバイソロック(承認)ユーザ | ||||||
| ツバイソロック(承認)最終ロック日時 | ||||||
| ツバイソロック(承認)の更新 | ||||||
| ツバイソアンロック(承認)の更新 | ||||||
| 締処理 | 本レコードを締処理する場合にチェックしてください。 | |||||
| ツバイソロック(締め) | 「締処理」にチェックをつけることにより、以下を除き全ての項目がロックされます。[フェーズ、メモ（社内用）、更新申請済] | |||||
| ツバイソロック(締め)ユーザ | ||||||
| ツバイソロック(締め)最終ロック日時 | ||||||
| ツバイソロック(締め)の更新 | ||||||
| ツバイソアンロック(締め)の更新 | ||||||
| ツバイソロック(無効) | 「無効」にチェックをつけることにより、全ての項目がロックされます。 | |||||
| ツバイソロック(無効)ユーザ | ||||||
| ツバイソロック(無効)最終ロック日時 | ||||||
| ツバイソロック(無効)の更新 | ||||||
| ツバイソアンロック(無効)の更新 | ||||||
| システム情報 | ||||||
| 与信管理対象（取引先関連情報） | 取引先関連情報が、与信管理対象かつ無効でない場合にチェックされる | |||||
| 与信情報転記済 | 承認された与信情報が取引先関連情報に自動転記後にチェックされます。 | |||||
| 更新申請済 | 自動更新または変更申請によって、更新の与信申請レコードが作成された場合にチェックされます。 | |||||